Die ultimative EU-Holding
Die Eröffnung eines Bankkontos für eine Cyprus Limited ist aufgrund der EU-Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu einem komplexen Prozess geworden.
Ob Sie eine traditionelle lokale Bank für solide Bankgeschäfte oder ein digitales E-Geld-Institut (EMI) für Schnelligkeit benötigen, wir bieten Ihnen das Tor zu sicherem Firmenkundengeschäft.
Die Eröffnung eines Bankkontos für ein Unternehmen in Zypern ist nicht mehr so einfach wie früher. Seit den Maßnahmen zur Risikoreduzierung im Bankensektor im Jahr 2018 sind die lokalen Banken äußerst selektiv vorgegangen.
Die meisten Gründer stehen vor diesen drei großen Hürden:
Der größte Fehler, den Gründer begehen, ist, mit der Aufnahme des Geschäftsbetriebs auf die Genehmigung einer lokalen Bank zu warten.
Wir setzen eine Dual-Banking-Strategie um, die Ihnen heute Geschwindigkeit und morgen Stabilität bietet.
Senden Sie einer Bank kein 50-seitiges PDF ohne vorherige persönliche Empfehlung. Um eine Genehmigung zu erhalten, muss Ihre Datei vorab geprüft werden. Sie benötigen mindestens Folgendes:
Saubere, hochauflösende Passscans für alle wirtschaftlich Berechtigten (UBOs).
Ein detaillierter Lebenslauf, der belegt, dass Sie über die Erfahrung verfügen, dieses spezielle Geschäft zu führen.
Eine klare Beschreibung, woher das Geld stammt und wer Ihre wichtigsten Kunden/Lieferanten sind.
Unterlagen (Steuererklärungen oder Dividendenabrechnungen), die belegen, dass Ihr Anfangskapital „sauber“ ist
Die Wahl hängt von Ihrem Geschäftsmodell ab.
Traditionelle Banken (z. B. Bank of Cyprus, Hellenic) eignen sich ideal für Unternehmen, die in Zypern eine wirtschaftliche Präsenz benötigen. E-Geld-Institute (z. B. Wise, Revolut, 3S Money) sind für den internationalen Handel und die Fernverwaltung besser geeignet.
| Besonderheit | Traditionelle Zypern-Bank | EMI (Wise / Revolut / etc.) |
|---|---|---|
| Öffnungsgeschwindigkeit | 4-8 Wochen | 3-7 Werktage |
| Fernöffnung | Videoanruf / Eingeschränkt | 100 % online |
| Substanzsignal | Sehr stark (EU/OECD) | Mäßig |
| Krypto/Hochrisiko | Eingeschränkt | Unterstützend (spezialisiert) |
Wir fungieren als „Vermittler“ zu den wichtigsten internationalen Geschäftseinheiten (IBUs) in Nikosia, Limassol und Paphos.
Wir reichen nicht einfach nur ein Formular ein, sondern stellen Ihr Unternehmen dem Compliance-Beauftragten der Bank vor, noch bevor der Antrag bearbeitet wird. Dadurch minimieren wir das Risiko einer stillschweigenden Ablehnung und stellen sicher, dass Ihre Unterlagen Priorität haben.
Ergebnis: Sie erhalten von Anfang an mehr Geschwindigkeit, weniger Fehler und eine lückenlose Compliance-Historie.
Ja, Ausländer können in Zypern sowohl Privat- als auch Geschäftskonten eröffnen, ohne dort wohnhaft zu sein. Allerdings führen die Banken eine verstärkte Bonitätsprüfung durch, was bedeutet, dass im Vergleich zu Einheimischen mehr Fragen zu Ihrem beruflichen Hintergrund und der Herkunft Ihrer Gelder gestellt werden.
Es gibt keine „beste“ Bank, sondern nur die, die am besten passt. Eurobank und Bank of Cyprus eignen sich hervorragend für Holdinggesellschaften mit hohem Vermögenswert. Die Bank of Cyprus verfügt über die beste digitale Infrastruktur für lokale KMU.
Auf der anderen Seite sind digitale Banken wie Revolut weit verbreitet und sehr flexibel und einfach einzurichten.
Bei einer Bank in Zypern rechnen Sie mit 4 bis 8 Wochen Bearbeitungszeit. Bei einem digitalen EMI-Konto dauert es in der Regel weniger als 5 Werktage. Daher empfehlen wir Ihnen, zunächst ein EMI-Konto zu nutzen, während Ihre Bank Ihren Antrag bearbeitet.
Nicht unbedingt. Die meisten Banken bieten mittlerweile die Identifizierung per Videoanruf (KYC) an. Wenn jedoch ein lokaler Vertreter oder ein Vermittler die Formalitäten vor Ort erledigt, erhöhen sich Ihre Chancen auf eine Genehmigung deutlich, ohne dass Sie persönlich erscheinen müssen.
Sie benötigen die vollständigen Unternehmensdokumente (Gründungsurkunde, Direktoren, Aktionäre, Sitz der Gesellschaft), die Satzung und die persönlichen KYC-Dokumente für alle Eigentümer (Reisepass, Versorgungsrechnung, Lebenslauf und Steueridentifikationsnummer).
Wir erstellen Ihr Onboarding-Paket, strukturieren die Eigentümergeschichte und begleiten Sie bei Fragen und Antworten zur Einhaltung der Vorschriften, bis das Konto aktiv ist.
Wir unterstützen auch Unternehmen, die in risikoreichen Sektoren wie Casinos und der Erwachsenenunterhaltungsbranche .
