Η απόλυτη χρηματοδότηση της ΕΕ
Το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού για μια Cyprus Limited έχει γίνει μια περίπλοκη διαδικασία λόγω των οδηγιών της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML).
Είτε χρειάζεστε μια παραδοσιακή τοπική τράπεζα για ουσιαστικές συναλλαγές είτε ένα ψηφιακό Ίδρυμα Ηλεκτρονικού Χρήματος (EMI) για ταχύτητα, παρέχουμε την πύλη για ασφαλή εταιρική τραπεζική.
Το άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού για μια κυπριακή εταιρεία δεν είναι πλέον μια απλή διαδικασία ελέγχου. Από την κίνηση μείωσης του κινδύνου στον τραπεζικό τομέα το 2018, οι τοπικές τράπεζες έχουν γίνει εξαιρετικά επιλεκτικές.
Οι περισσότεροι ιδρυτές αντιμετωπίζουν αυτά τα τρία κύρια εμπόδια:
Το μεγαλύτερο λάθος που κάνουν οι ιδρυτές είναι ότι περιμένουν την έγκριση μιας τοπικής τράπεζας πριν ξεκινήσουν τις δραστηριότητές τους.
Εφαρμόζουμε μια Στρατηγική Διπλής Τραπεζικής που σας προσφέρει ταχύτητα σήμερα και σταθερότητα αύριο.
Μην στέλνετε ένα PDF 50 σελίδων σε μια τράπεζα χωρίς μια «ενημερωτική εισαγωγή». Για να εγκριθεί, το αρχείο σας πρέπει να έχει προελεγχθεί. Κατ' ελάχιστον, θα χρειαστείτε:
Καθαρές σαρώσεις διαβατηρίων υψηλής ανάλυσης για όλους τους UBOs (Ultimate Beneficial Owners).
Ένα λεπτομερές ιστορικό που να αποδεικνύει ότι έχετε την εμπειρία για να διευθύνετε αυτήν τη συγκεκριμένη επιχείρηση.
Μια σαφής περιγραφή της προέλευσης των χρημάτων και ποιοι είναι οι κύριοι πελάτες/προμηθευτές σας.
Έγγραφα (φορολογικές δηλώσεις ή δηλώσεις μερισμάτων) που αποδεικνύουν ότι το αρχικό σας κεφάλαιο είναι «καθαρό»
Η επιλογή εξαρτάται από το επιχειρηματικό σας μοντέλο.
Οι παραδοσιακές τράπεζες (π.χ. Τράπεζα Κύπρου, Ελληνική) είναι ιδανικές για επιχειρήσεις που απαιτούν «Οικονομική Υπόσταση» στην Κύπρο. Οι EMIs (π.χ. Wise, Revolut, 3S Money) είναι ανώτερες για διεθνείς συναλλαγές και απομακρυσμένη διαχείριση.
| Χαρακτηριστικό | Παραδοσιακή Κυπριακή Τράπεζα | EMI (Wise / Revolut / κ.λπ.) |
|---|---|---|
| Ταχύτητα ανοίγματος | 4-8 εβδομάδες | 3-7 εργάσιμες ημέρες |
| Απομακρυσμένο άνοιγμα | Βιντεοκλήση / Περιορισμένη | 100% Διαδικτυακά |
| Σήμα ουσίας | Πολύ Ισχυρό (ΕΕ/ΟΟΣΑ) | Μέτριος |
| Κρυπτογράφηση/Υψηλού Κινδύνου | Περιορισμένος | Υποστηρικτικό (Εξειδικευμένο) |
Λειτουργούμε ως «Εισαγωγείς» στις κύριες Διεθνείς Επιχειρηματικές Μονάδες (IBUs) στη Λευκωσία, τη Λεμεσό και την Πάφο.
Δεν απλώς «υποβάλλουμε μια φόρμα», αλλά παρουσιάζουμε την επιχείρησή σας στον υπεύθυνο συμμόρφωσης της τράπεζας πριν καν ξεκινήσει η υποβολή της αίτησης. Αυτό μειώνει τον κίνδυνο «Σιωπηλής Απόρριψης» και διασφαλίζει ότι το αρχείο σας παραμένει στην κορυφή της λίστας.
Αποτέλεσμα: έχετε ταχύτητα, λιγότερα λάθη και μια πιο καθαρή παρακολούθηση συμμόρφωσης από την πρώτη κιόλας μέρα.
Ναι, οι αλλοδαποί μπορούν να ανοίξουν προσωπικούς και επαγγελματικούς τραπεζικούς λογαριασμούς στην Κύπρο χωρίς να είναι κάτοικοι. Ωστόσο, οι τράπεζες θα διεξάγουν «Ενισχυμένο Δέον Έλεγχο» (EDD), πράγμα που σημαίνει περισσότερες ερωτήσεις σχετικά με το επαγγελματικό σας υπόβαθρο και την πηγή των κεφαλαίων σας σε σύγκριση με έναν κάτοικο της Κύπρου.
Δεν υπάρχει «καλύτερη» τράπεζα, μόνο η «καλύτερη επιλογή». Η Eurobank & η Τράπεζα Κύπρου είναι εξαιρετικές για εταιρείες χαρτοφυλακίου υψηλής καθαρής αξίας. Η Τράπεζα Κύπρου διαθέτει την καλύτερη ψηφιακή υποδομή για τις τοπικές ΜΜΕ.
Από την άλλη πλευρά, οι ψηφιακές τράπεζες όπως η Revolut χρησιμοποιούνται ευρέως και είναι πολύ ευέλικτες και εύκολες στη δημιουργία.
Για μια τοπική τράπεζα στην Κύπρο, αναμένετε 4 έως 8 εβδομάδες. Για έναν ψηφιακό λογαριασμό EMI, συνήθως χρειάζονται λιγότερο από 5 εργάσιμες ημέρες. Γι' αυτό συνιστούμε πάντα να ξεκινάτε με μια EMI, ενώ η τοπική τράπεζα επεξεργάζεται την αίτησή σας.
Όχι απαραίτητα. Οι περισσότερες τράπεζες προσφέρουν πλέον αναγνώριση μέσω βιντεοκλήσης (KYC). Ωστόσο, η διαχείριση των εγγράφων επί τόπου από έναν τοπικό εκπρόσωπο ή έναν «Εισαγωγέα» αυξάνει σημαντικά τις πιθανότητες έγκρισης χωρίς να χρειαστεί να ταξιδέψετε φυσικά.
Θα χρειαστείτε το πλήρες σύνολο εταιρικών πιστοποιητικών (Σύσταση, Διευθυντές, Μέτοχοι, Εγγεγραμμένη Έδρα), το Καταστατικό και την προσωπική επιβεβαίωση ταυτότητας (KYC) για όλους τους ιδιοκτήτες (Διαβατήριο, Λογαριασμό Κοινής Ωφέλειας, Βιογραφικό και ΑΦΜ).
Θα προετοιμάσουμε το πακέτο ένταξης, θα δομήσουμε την αφήγηση ιδιοκτησίας και θα σας καθοδηγήσουμε στις ερωτήσεις και απαντήσεις σχετικά με τη συμμόρφωση μέχρι να ενεργοποιηθεί ο λογαριασμός.
Υποστηρίζουμε επίσης επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται σε τομείς υψηλού κινδύνου, όπως τα καζίνο και οι εξειδικευμένες αγορές ενηλίκων .
