L'UE ultime
L’ouverture d’un compte bancaire pour une société à responsabilité limitée chypriote est devenue un processus complexe en raison des directives européennes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB).
Que vous ayez besoin d'une banque locale traditionnelle pour sa solidité ou d'un établissement de monnaie électronique (EME) numérique pour sa rapidité, nous vous offrons la porte d'entrée vers des services bancaires d'entreprise sécurisés.
Ouvrir un compte bancaire pour une société chypriote n'est plus une simple formalité. Depuis la réduction des risques imposée au secteur bancaire en 2018, les banques locales sont devenues extrêmement sélectives.
La plupart des fondateurs se heurtent à ces trois obstacles majeurs :
La plus grosse erreur que commettent les fondateurs est d'attendre l'approbation d'une banque locale avant de démarrer leurs activités.
Nous mettons en œuvre une stratégie de double banque qui vous offre rapidité aujourd'hui et stabilité demain.
N’envoyez pas un PDF de 50 pages à une banque sans recommandation préalable. Pour être approuvé, votre dossier doit être vérifié au préalable. Vous aurez besoin au minimum des éléments suivants :
Des scans de passeports propres et en haute résolution pour tous les bénéficiaires effectifs (UBO).
Un exposé détaillé de vos antécédents prouvant que vous possédez l'expérience requise pour gérer ce type d'entreprise.
Une description claire de la provenance des fonds et de l'identité de vos principaux clients/fournisseurs.
Documents (déclarations de revenus ou relevés de dividendes) prouvant que votre capital initial est « propre »
Le choix dépend de votre modèle d'entreprise.
Les banques traditionnelles (par exemple, Bank of Cyprus, Hellenic) sont idéales pour les entreprises nécessitant une présence économique à Chypre. Les plateformes de paiement électronique (par exemple, Wise, Revolut, 3S Money) sont plus adaptées au commerce international et à la gestion à distance.
| Fonctionnalité | Banque traditionnelle de Chypre | EMI (Wise / Revolut / etc.) |
|---|---|---|
| vitesse d'ouverture | 4 à 8 semaines | 3 à 7 jours ouvrables |
| Ouverture à distance | Appel vidéo / Limité | 100% en ligne |
| Signal de substance | Très fort (UE/OCDE) | Modéré |
| Crypto/Risque élevé | Limité | Soutien (spécialisé) |
Nous agissons en tant qu’« intermédiaires » auprès des principales unités commerciales internationales (UCI) à Nicosie, Limassol et Paphos.
Nous ne nous contentons pas de « soumettre un formulaire », nous présentons votre entreprise au responsable de la conformité de la banque avant même le début de la procédure. Cela réduit le risque d'un refus automatique et garantit que votre dossier reste prioritaire.
Résultat : vous gagnez en rapidité, réduisez les erreurs et assurez une conformité réglementaire irréprochable dès le premier jour.
Oui, les étrangers peuvent ouvrir des comptes bancaires personnels et professionnels à Chypre sans y résider. Cependant, les banques effectueront une vérification approfondie (« Enhanced Due Diligence » ou « EDD »), ce qui implique des questions plus poussées sur votre parcours professionnel et la provenance de vos fonds qu'à un résident local.
Il n'existe pas de « meilleure » banque, seulement celle qui correspond le mieux à vos besoins. Eurobank et Bank of Cyprus sont d'excellentes options pour les sociétés holding à patrimoine élevé. Bank of Cyprus dispose de la meilleure infrastructure numérique pour les PME locales.
D'un autre côté, les banques numériques comme Revolut sont largement utilisées, très flexibles et faciles à configurer.
Pour une banque chypriote locale, comptez entre 4 et 8 semaines. Pour un compte EMI en ligne, le délai est généralement inférieur à 5 jours ouvrables. C'est pourquoi nous recommandons toujours d'opter pour un compte EMI pendant que votre banque locale traite votre demande.
Pas nécessairement. La plupart des banques proposent désormais l'identification par appel vidéo (KYC). Toutefois, le recours à un représentant local ou à un intermédiaire pour gérer les formalités administratives sur place augmente considérablement vos chances d'approbation sans déplacement physique.
Vous aurez besoin de l'ensemble des certificats de l'entreprise (constitution, administrateurs, actionnaires, siège social), du mémorandum et des statuts, ainsi que des documents KYC personnels pour tous les propriétaires (passeport, facture de services publics, CV et numéro d'identification fiscale).
Nous préparerons votre dossier d'accueil, structurerons le récit de la propriété et vous guiderons dans les questions-réponses relatives à la conformité jusqu'à l'activation du compte.
Nous assistons également les entreprises actives dans des secteurs à haut risque comme les casinos et les niches pour adultes .
