Ostateczny holding UE
Otwarcie rachunku bankowego dla spółki z ograniczoną odpowiedzialnością na Cyprze stało się skomplikowanym procesem ze względu na dyrektywy UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Niezależnie od tego, czy potrzebujesz tradycyjnego banku lokalnego ze względu na treść, czy cyfrowej instytucji pieniądza elektronicznego (EMI) ze względu na szybkość, zapewniamy Ci bramę do bezpiecznej bankowości korporacyjnej.
Otwarcie rachunku bankowego dla cypryjskiej firmy nie jest już czynnością „odhaczając wszystkie pola”. Od czasu działań sektora bankowego zmierzających do ograniczenia ryzyka w 2018 roku, lokalne banki stały się wyjątkowo selektywne.
Większość założycieli firm staje przed trzema głównymi przeszkodami:
Największym błędem popełnianym przez założycieli jest czekanie na zatwierdzenie przez lokalny bank przed rozpoczęciem działalności.
Wdrażamy strategię Dual-Banking, która zapewni Ci szybkość dzisiaj i stabilność jutro.
Nie wysyłaj 50-stronicowego pliku PDF do banku bez „ciepłego wstępu”. Aby uzyskać akceptację, Twój plik musi zostać wstępnie zweryfikowany. Co najmniej:
Czyste, wysokiej rozdzielczości skany paszportów wszystkich ostatecznych beneficjentów rzeczywistych (UBO).
Szczegółowe informacje potwierdzające, że posiadasz doświadczenie niezbędne do prowadzenia tej konkretnej działalności.
Dokładny opis źródła pochodzenia środków finansowych i głównych klientów/dostawców.
Dokumentacja (zeznania podatkowe lub rachunki dywidend) potwierdzająca, że Twój kapitał początkowy jest „czysty”
Wybór zależy od Twojego modelu biznesowego.
Tradycyjne banki (np. Bank of Cyprus, Hellenic) są idealne dla firm wymagających „istoty ekonomicznej” na Cyprze. Płatności ratalne (np. Wise, Revolut, 3S Money) są lepsze w przypadku handlu międzynarodowego i zdalnego zarządzania.
| Funkcja | Tradycyjny Bank Cypryjski | EMI (Wise / Revolut / itp.) |
|---|---|---|
| Prędkość otwierania | 4-8 tygodni | 3-7 dni roboczych |
| Zdalne otwieranie | Rozmowa wideo / ograniczona | 100% online |
| Sygnał substancji | Bardzo silne (UE/OECD) | Umiarkowany |
| Kryptowaluty/Wysokie ryzyko | Ograniczony | Wspomagający (specjalistyczny) |
Działamy jako „wprowadzający” do głównych międzynarodowych jednostek biznesowych (IBU) w Nikozji, Limassol i Pafos.
Nie tylko „składamy formularz”, ale i prezentujemy Państwa sprawę inspektorowi zgodności banku, jeszcze zanim rozpocznie się proces rozpatrywania wniosku. Zmniejsza to ryzyko „cichego odrzucenia” i gwarantuje, że Państwa dokumentacja pozostanie na szczycie listy.
Rezultat: zyskujesz szybkość, mniej błędów i bardziej przejrzysty ślad zgodności od pierwszego dnia.
Tak, cudzoziemcy mogą otwierać konta bankowe na Cyprze, zarówno osobiste, jak i firmowe, nie będąc rezydentami. Banki przeprowadzają jednak „wzmocnioną należytą staranność” (EDD), co oznacza więcej pytań dotyczących doświadczenia zawodowego i źródła pochodzenia środków niż w przypadku rezydenta.
Nie ma „najlepszego” banku, tylko „najlepiej dopasowany”. Eurobank i Bank of Cyprus doskonale sprawdzają się w przypadku holdingów o dużym majątku netto. Bank of Cyprus oferuje najlepszą infrastrukturę cyfrową dla lokalnych MŚP.
Z drugiej strony, banki cyfrowe, takie jak Revolut, są powszechnie używane, bardzo elastyczne i łatwe w konfiguracji.
W lokalnym banku na Cyprze oczekiwanie wynosi od 4 do 8 tygodni. W przypadku cyfrowego konta EMI zazwyczaj trwa to mniej niż 5 dni roboczych. Dlatego zawsze zalecamy rozpoczęcie od płatności EMI, podczas gdy lokalny bank przetwarza wniosek.
Niekoniecznie. Większość banków oferuje obecnie identyfikację za pomocą wideorozmowy (KYC). Jednak zlecenie formalności lokalnemu przedstawicielowi lub „pośrednikowi” znacznie zwiększa szanse na uzyskanie zgody bez konieczności fizycznej wizyty.
Będziesz potrzebować pełnego zestawu certyfikatów korporacyjnych (założenie spółki, dyrektorzy, udziałowcy, siedziba rejestrowa), umowy spółki i statutu oraz osobistych dokumentów KYC dla wszystkich właścicieli (paszport, rachunek za media, CV i identyfikator podatkowy).
Przygotujemy pakiet powitalny, opracujemy historię własności i poprowadzimy sesję pytań i odpowiedzi dotyczących zgodności, aż do momentu, gdy konto zostanie aktywowane.
Pomagamy również firmom działającym w sektorach wysokiego ryzyka, takich jak kasyna i usługi dla dorosłych .
